Инвестиционный аналитик

ПрофГид Обновлено 
Инвестиционный аналитик

Инвестиционный аналитик изучает, анализирует и мониторит венчурные, сырьевые, товарные, валютные, сельскохозяйственные и другие рынки как платформу для капиталовложений, разрабатывает инвестиционные стратегии и рассчитывает риски, чтобы помочь клиентам принять взвешенные решения об инвестировании в ценные бумаги, недвижимость, разработку технологий и т. д. Профессия подойдет масштабно мыслящим людям, с удовольствием оперирующим цифрами, увлекающимися и умеющими пользоваться математикой для решения разнообразных задач. Кстати, недавно центр профориентации ПрофГид разработал точный тест на профориентацию, который сам расскажет, какие профессии вам подходят, даст заключение о вашем типе личности и интеллекте.

Содержание:
Читайте также
Профгид
Профессия «Финансовый советник»

Краткое описание

Инвестиционный аналитик советует инвестору, как оптимально вложить капитал для получения прибыли или подобрать перспективную компанию для инвестиций. Предприятию, нуждающемуся в привлечении средств со стороны, он помогает получить заемные финансы на оптимальных для себя условиях.

Как это понятно из названия профессии, инвестиционный аналитик занимается в основном аналитической работой. Для этого ему нужно:

  • ориентироваться на финансовых рынках;
  • уметь работать с большим объемом данных, бизнес-отчетностью, статистикой, другими источниками информации;
  • составлять математические модели инвестиционных проектов;
  • рассчитывать экономические показатели, оценивать риски.
  • Яндекс.Практикум, скидки 20%
    Яндекс.Практикум, скидки 20%
    Приходите учиться любой профессии со скидкой 20% в честь сами знаете чего!
  • Зачем одна Черная Пятница, если можно ПЯТЬ?
    Зачем одна Черная Пятница, если можно ПЯТЬ?
    Каждую пятницу с 20 октября по 30 ноября в 12:00 МСК открываются новые подарки и скидки. Весь месяц — скидки на курсы до 70%
  • Курс в подарок
    Курс в подарок
    При покупке курса со скидкой до 60% выберите второй курс в подарок.

Инвестиционный аналитик может работать в консалтинговой фирме или в компании-инвесторе. Его клиентами могут быть трейдеры, биржевые брокеры, управляющие фондами, частным и корпоративным капиталом.

Особенности профессии

У инвестиционных аналитиков обычно разные специализации, например:

  • слияние и поглощение компаний;
  • консультирование и сопровождение сделок;
  • оценка бизнеса при купле-продаже;
  • привлечение средств для модернизации компании или реструктуризации долгов;
  • разработка стратегии развития за счет партнерства с участниками рынка и т. д.

Первая задача инвестиционного аналитика при работе с клиентом – сформировать цель инвестиций (прирост капитала, развитие производства, стартап и пр.) и определить тип инвестиционной стратегии. Она может быть:

  • Агрессивная. Если инвестор готов рисковать, а аналитик – постоянно и активно участвовать в управлении; пример – спекулятивная торговля акциями или игра на бирже.
  • Пассивная. Инвестирование на перспективу по типу «купил и держи», предполагает отстраненность от управления активами. Применяется для защиты и сохранения капитала с практически безрисковым постоянным доходом.
  • Сбалансированная. Сочетает инструменты агрессивной и пассивной стратегий, умеренно рискованная – в пределах готовности клиента к потерям, дает средний доход.

Общее представление о трудовых функциях аналитика как специалиста по работе с инвестиционными проектами дает профстандарт 08.036. Базовые обязанности:

  • подбирать перспективные проекты;
  • искать инвесторов;
  • приглашать специалистов для правовой, финансово-экономической и технической подготовки проекта;
  • составлять бюджет проекта (рассчитывать потребность в собственных и заемных средствах, сроки окупаемости, эффективность проекта);
  • прогнозировать рыночные изменения, оценивать устойчивость, риски проекта;
  • анализировать социальные эффекты проекта;
  • готовить предложения и материалы (план-график, модель, карта рисков) для инвестиционного комитета заказчика.

Для эффективной работы аналитик ищет и поддерживает полезные деловые связи (networking).

Плюсы и минусы профессии

Плюсы:

  • востребованность;
  • возможности карьерного роста;
  • высокая оплата труда;
  • широкий круг общения;
  • на международных проектах – заграничные командировки.

Минусы:

  • высокая ответственность;
  • риск репутационных потерь из-за ошибки;
  • постоянная интеллектуальная нагрузка, эмоциональное напряжение;
  • стрессы;
  • часто ненормируемый рабочий день.

Важные качества

Обязательные качества инвестиционного аналитика:

  • системное, стратегическое мышление;
  • развитые математические и аналитические способности;
  • инициативность;
  • самостоятельность, автономность;
  • стремление к самообучению, саморазвитию;
  • сосредоточенность, внимательность, усидчивость, терпеливость;
  • пунктуальность;
  • ответственность;
  • коммуникабельность;
  • стрессоустойчивость;
  • порядочность.

Где учиться на инвестиционного аналитика

Классическое образование инвестиционного аналитика дают вузы по направлениям:

  • «Экономика» с профилями по финансам и инвестициям (коды – 38.03.01 бакалавриат; 38.04.01 и 38.04.08 магистратура; 38.05.01 специалитет);
  • «Менеджмент» (03.02 бакалавриат, 38.04.02 магистратура).

В вакансиях работодатели часто указывают, что хотят видеть у кандидата диплом математика (коды специальностей – 01.03.01, 01.04.01) или статистика (01.03.05, 01.04.05). Особенно ценятся дипломы ВШЭ, МФТИ, МГУ, РЭШ.

С базовым экономическим или математическим образованием любого профиля специализацию на инвестировании можно получить на онлайн-курсах.


Вузы

Место работы

Инвестиционный аналитик может делать карьеру:

  • в международных консалтинговых компаниях Big4 («большой четверки», это самые престижные рабочие места): E&Y (Ernst and Young), KPMG, PWC, Deloitte; названия в России (с 2023 г):
    • E&Y — «Центр аудиторских технологий и решений – аудиторские услуги»;
    • KPMG — Kept;
    • PWC – «Технологии доверия»;
    • Deloitte — «Деловые решения и технологии».
  • инвестиционных фондах, банках;
  • аналитических департаментах или отделах инвестиционного банкинга коммерческих и государственных корпораций, холдингов;
  • страховых компаниях;
  • на фондовых биржах.

Кроме этого, при наличии опыта инвестиционный аналитик может преподавать в вузе или организовать собственное дело.

Оплата труда

Зарплаты инвестиционных аналитиков выше среднестатистических, но тоже зависят от города, компании, должности, опыта, круга обязанностей.

Предложения в вакансиях на сайте HeadHunter:

  • Москва – 40–300 тыс. руб., 40–90 тыс. руб. – для кандидатов без опыта;
  • Санкт-Петербург – 60–100 тыс. руб. (удаленная работа, 1–3 года стажа), от 200 тыс. руб. (3–6 лет стажа);
  • Краснодарский край – 60–140 тыс. руб. (1–3 года стажа).

Зарплата инвестиционного аналитика на ноябрь 2023

Информации о зарплатах предоставлена порталом hh.ru.

Россия 60000—150000₽
Москва 80000—300000₽

Карьера

Инвестиционный аналитик начинает с позиций ассистента или помощника. Следующие ступени:

  • аналитик;
  • старший аналитик или портфельный менеджер;
  • главный аналитик;
  • руководитель департамента инвестиций или директор по инвестициям.

Названия должностей и количество ступеней в карьерной лестнице могут отличаться, например, в консалтинговой компании и в инвестиционном банке.

Профессиональные знания

Требования к знаниям из вакансий инвестиционного аналитика:

  • рынки: финансовые, венчурные (фонды, бизнес-ангелы), ценных бумаг, недвижимости и т. д. (по профилю компании);
  • анализ: инвестиционный, финансовый, маркетинговый, отраслевой, факторный, статистический, акций, облигаций и пр.;
  • расчет, анализ, актуализация инвестиционных моделей;
  • методы (модели) оценки стоимости бизнеса: мультипликаторы, транзакционный, сравнительный, затратный, DCF (дисконтированный денежный поток), NAV Model (чистые активы), MBO/MBI/LBO (финансирование выкупом);
  • финансовые показатели оценки компаний, финансовая отчетность, финансовое моделирование;
  • скоринг-методики (оценка инвестиционной привлекательности проектов на ранних стадиях их жизненного цикла);
  • процессы M&A (Mergers & Acquisitions, с англ. – «слияние и поглощение»);
  • методы Bottom-up и Top-down;
  • принципы бюджетирования;
  • общая компьютерная грамотность;
  • основы бухучета, отчетности РСБУ, МСФО.

Навыки:

  • поиска инвестиционных идей;
  • оценки инвестиционных кейсов;
  • обработки массивов данных;
  • исследований и анализа рынков;
  • деятельности в области частного или венчурного капитала;
  • подготовки инвестиционных меморандумов;
  • hard skills в презентациях (программы PowerPoint, Keynote, Prezi, Visme, Haiku Deck и пр.);
  • продвинутого пользователя Excel (VBA, Power Query, PowerPivot, макросы);
  • уверенного пользователя Microsoft Project;
  • работы в режиме дедлайнов, многозадачности;
  • грамотной речи (письменной, устной, на русском и английском уровня В1–С1).

Конкурентные преимущества:

  • работа (стажировка) в Big4;
  • навыки работы с платформой Miro, ПО PowerBI;
  • наличие сертификата CFA 1, квалификации CIIA;
  • профильная магистратура.
Читайте также
Профгид
Профессия «Финансовый директор»

Примеры компаний с вакансиями инвестиционного аналитика

  • Специалист по привлечению клиентов (Бизнес кредиты)
  • Старший менеджер по развитию инвестиционного портфеля
  • Инвестиционный аналитик (девелопер федерального уровня)
  • Персональный менеджер в Тинькофф Инвестиции Премиум
  • Инвестиционный аналитик
  • Инвестиционный аналитик

Материал может содержать рекламу. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.